华宸未来-华夏大溪地项目专项资产管理计划

独家包销项目：华宸未来-华夏大溪地项目专项资产管理计划.一开始打款，月底成立

期限：2年，

规模：3亿

收益：100万-300万   10.1%    300万-600万  10.5%    600万以上  11.1%

风控：

1.抵押：“中原商贸城”以其拥有的清华·大溪地商业一期1108套茶城物业产权作为抵押物抵押给委托贷款银行，经国家一级房地产估价机构评估，评估价约人民币6.18亿元，抵押率为48%；

         2.质押：中原商贸城以其持有的大溪地置业90%的股权（价值5.1亿）质押给“华宸未来”，综合抵押率26.8%，实现股权100%控制;
中原商贸城以其拥有的清华·大溪地商业一期租金收益权，每年主营收入4.6亿元，作为质押物质押给“华宸未来”，则综合抵押率18.8%；
         3.担保：郑州清华园（总资产14.5亿元）及中原商贸城（总资产8.6亿元）为大溪地置业还款义务提供还带责任担保；
         4.回购：中原商贸城或其指定机构回购“华宸未来”持有大溪地置业全部股权。

还款来源：1． 清华·大溪地项目住宅5期和6期销售收入，未来两年预计收入31.7亿元；

          2． 郑州清华园（一级开发商资质）下属子公司河南中原商贸城开发有限公司（以下简称中原商贸城）拥有的“茶城”物业租金收入， 未来两年内预计收入1.37亿元；

           3． 郑州清华园开发的清华·忆江南项目五期的销售收入，未来两年预计收入8.5亿元；

此三项目两年回款约41.6亿，只要销售完成10%，则足以覆盖本资产管理计划的本金和收益。

管理人介绍：华宸未来基金管理有限公司由华宸信托有限责任公司、韩国未来资产基金管理公司等单位共同发起设立。华宸未来基金于2012年3月21日获得中国证监会批文。公司办公地点设在上海，注册资本2亿元人民币。

深圳华宸未来资产管理有限公司是华宸未来基金管理有限公司的全资子公司，也是华宸未来基金旗下专注于资产管理、结构融资、并购、私募股权、房地产基金、资产流动化、FOF及其他各类股权、债权和财产权投资业务的子公司。

担保人介绍：郑州清华园房地产开发有限公司始建于1997年1月，具有国家城市房地产开发一级资质。 该公司一直秉承“铸造精品，奉献社会”的企业宗旨，依靠政府的支持和自身的雄厚实力及良好的人才优势，打造企业品牌，在中原房地产界独树一帜，先后荣获全国工商联住宅产业商会评出的中国房地产500强、中国住宅100强 。公司总资产14.5亿，负债率低于60%，销售净利率近三年均大于45%，逐年稳步上升，公司资产流动比率5.67，速动比率3.12，具有良好的资金回款能力和担保实力。