为什么你成不了金字塔尖上5%精英交易员？

你肯定听过这个数据：95%的交易者要么失败，要么放弃退出。

当然，也有一些成功的交易者，但是他们只占少数。而且一些失败的交易者通常都是我们以为会非常成功的那些人，比如医生、数学家、科学家、律师、公司老板、甚至经济学家等。这些人作为交易者反而会非常失败。

为什么？简单来说，交易和直觉不一样。选择成为交易者，就好像选择挑战你对周遭世界的所有认知。

在交易中最难落实的一个真理是，如果你希望持续盈利，就必须在真正实现盈利之前，就开始以盈利者的思维方式去思考和行动。

有志成为成功交易者的人应该追随并模仿那些已经取得成功的交易员和投资者的心理特质、态度、信念体系和交易流程。这看起来相对简单，但实际上很少有人真正能在交易中获得成功。要想在市场中赚钱，你需要对实际要改变和做的事情有清晰的认识和帮助。

大多数人在交易中失败的主要原因是，人们通常不喜欢持之以恒地做一些“无聊”或“不舒服”的事情。即使是涉及健康和健身等重要事项时，大多数人知道自己“应该”去做什么，但却明知故犯，即使他们知道后果。

当这些“后果”看起来“遥远”或“在未来某个时间”时，我们往往会对成功所需的纪律有所松懈。因此，你需要把这些后果时刻记在心里，这样才能开始更重视你为实现目标而需要做的事情。

那么，这些顶级的亿万富翁交易员看重什么？

他们看重的是“富足”和“机会”。

你想知道亏光所有资金最快的方式是什么吗？那就是以绝望的心态交易。如果你想亏得更快，那就以绝望的心态交易，却连自己都不知道这是在做的！

什么是“以绝望的心态交易”？

以绝望的心态交易本质上意味着你急于尽可能快地赚更多的钱，这正是大多数交易员永远无法盈利的原因。讽刺的是，当你在没有任何优势的情况下进行交易，或者把仓位做得超出自己能承受的损失范围，或者偏离了自己的交易计划时，你就是在以“急于赚钱”的心态交易。如果你想像那些顶级的千万富翁或亿万富翁交易员一样思考和交易，你必须停止这种行为。

亿万富翁交易员以“富足”的心态运作。他们并不急于赚钱，而不仅仅是因为他们已经是腰缠万贯的富翁。这是因为他们看到市场和商业中无穷无尽的机会，因此他们不会急于去抓住下一个机会。相反，他们会耐心等待最明显的交易信号，或者等待更低风险的机会出现。

等待，继续等待

几乎在你能想象到的每份工作中，你进入办公室打开电脑，就有工作需要你去完成，你可以立马沉浸到工作中，并开始获得回报。而交易远远不是这样。想要一坐下来就能发现理想的盈利机会是不可能的。

作为交易者，99%的时间都在等待中度过。我们需要等待建立交易，我们需要等待交易机会，我们要等待退出交易的方法，然后我们周而复始做同样的等待工作。

在每个新手交易者看来，坐在电脑前却不立马开始交易是非常浪费时间的。看起来你好像没做什么，但是实际上这就是整个工作的一部分。就像大多数交易者意识到的那样，坐着等待就是最难的一部分工作。

素有“商品大王”的亿万富翁投资者吉姆·罗杰斯（Jim Rogers）说，“要耐心等待对自己有利的交易机会，不要为了交易而交易。”

这是我最喜欢的一句名言，跟不以“绝望的心态交易”息息相关：

我只等到角落里有钱躺着，我只需要过去把它捡起来。我在这期间什么也不做。即使是那些在市场中亏损的人也会说：“我刚刚亏了钱，现在我得做点什么来赚回来。”不，你不需要这样做。你应该坐在那里，直到你找到机会。——吉姆·罗杰斯

我知道这可能听起来有些老生常谈，但老实说，如果你想成为一名成功的交易员，你必须开始像专业人士一样交易。一个失败的交易员（急于赚钱）的习惯和心态永远无法转化为在市场中持续盈利。因此，即使你的账户只有200美元，你也必须像对待一个不急于快速增长的账户一样去交易，否则你很快就会亏光。

盈利并非是一定的

几乎每一份朝九晚五的工作，每一个项目每一份工作都会因你投入的精力而得到回报。你去上班去工作，你拿到工资。就这么很简单。

但是交易却并不是这样。

有些时候，甚至大多数时候你的交易给了你回报，于是你有了收入。然而，还有一些时候，你花了一整天都没有找到合适的交易。这好像非常浪费时间，很多交易者于是开始怀疑自己到底在做什么。

更糟糕的是，有时候你完全就是在亏损。你应该预期这样的时候一周会出现一次甚至多次。你可能碰到亏损的交易，再到亏损的一天、一周甚至一整个月。

你投入了不少时间，你做了分析，你进入考虑周全的交易，结果到最后你以前辛苦得来的盈利又被市场带走了。这就像你正在走回头路。在月尾或者年尾时，你可能有盈利落袋，但是长期下来账户又可能是亏损的。你的资产总是忽高忽低地变化着。

海龟交易创始人、着名交易大师理查德·丹尼斯（Richard Dennis）说，“不要斤斤计较每天行情的涨跌，应该注意交易决策的方向是否改变”。

交易并不是“出现即回报”的工作。并没有任何东西保证你每天都能盈利，更别说永远盈利了。

成功交易员和亏损交易员之间的最大区别之一，就是前者看重自己的交易表现，而后者主要看重盈利赚钱。当你看重自己在市场中的实际交易表现时，你就会开始专注于所有正确的事情，培养出合适的交易习惯，从而保持积极的交易表现。

而当你只看重赚钱时，你就会忘记自己需要做的所有事情，以提高交易表现。例如，制定交易计划、保持纪律、不进行过度交易或冒险、持仓更久、设定更远的止损等。你会更重视为了让自己的资金曲线持续上升而需要做的事情。

专注于表现，专注于实际的交易“游戏”和提高交易水平，而不是金钱。

“成功交易员的目标是做出最佳的交易。金钱是次要的。”——全球顶级交易员、着名交易心理学专家、医学博士亚历山大·艾尔德（Alexander Elder）

今天行得通不一定明天也行得通

你接受了一份工作的培训，那么以后你的工作模式是相对固定的。不管你是财务人员、建筑工人还是收银员，每一天的工作并没有很多不一样的地方。

但是对交易者来说，市场行情时刻都在变化中，这会导致你的账户出现亏损。趋势交易者在高波动的市场中容易出现接连亏损。反趋势交易者即使在非常稳定的市场方向中依然反向交易，那么很容易被市场击败。

市场并非一直表现温和，它可能出现急速逆转，一般这时会有明显的理由。趋势也可能变得不明朗，就在这样转变的过程中，趋势交易者的账户就被吞噬掉了。在一定范围内波动的市场可能跳出了固有的模式，令反趋势交易者无法捉摸而卷走其资金。

做同一件事有千百种方法

华尔街顶级交易大师拉瑞·海特（Larry Hite）称，“在测试交易系统时，你要相信未来的走势也许会改变，可是人却永远不会变。”

如果交易者仅使用一个交易系统，只遵守一套交易原则，那么他们更容易成功。其它工作也是这样，你要有一种做事方法，而且这种方法要正好能解决这件事。

随着交易的发展，市场上已经有上千种指标和无数的交易系统。一旦新的交易者使用不同的指标，那么他们就相当于开始尝试升级、改变或者新建一整个新的系统。如果这个系统没有立刻升级，那么交易者就得重新设置并添加新指标，然后形成新的系统。

目前上千种交易系统有待出售，其中很多都有各自的特色。市场上也有很多免费的交易系统，它们也各不相同。做同一件事可以有很多种方法。但是在交易中，这种多样化却会动摇交易者的信心，他们会觉得最好的系统永远都是下一个，所以他们永远都在一种不确定的状态。他们不断更换新的系统，希望找到最完美的那一个。

交易者应该最终确定一种最合适的系统，然后一直使用下去，让这个系统为自己带来盈利。

尽快退出亏损交易，让盈利交易更持久

字面上看，这句话非常有道理。如果你亏损了，尽量亏损得少一点儿。如果你盈利了，当然要尽可能地盈利更多。

但是在现实中，盈利总是比较少，亏损总是更多。造成这个结果的其实就是你的常识：

首先，我们都知道市场总是在波动的，而且这种波动是很难预测的。如果我们在一个盈利的交易中，交易者很难让交易持续到真正达到盈利目标的时候。因为他们知道，市场随时可能变化，并带走现在已经是自己盈利的部分。为避免出现这种情况，交易者不得不很快退出交易，以使账户中有所盈利。

而在出现亏损时，没有一个交易者希望一切就这样结束。只有退出了亏损的交易，亏损才真的不可挽回。

如果亏损了20个点，你会想，只要不平仓，那么交易还有可能反弹回来，然后你还有扭亏为盈的可能。然后你又想，就这样平仓，那么亏损就成了既定结果，账户资金因此变少了。一场亏损的交易意味着你要在下一场交易中赚回来，意味着你在下一场交易中可以承担的亏损变少了，意味着你可能并不具备交易技巧，以及你可能永远没办法实现自己的梦想......总之，亏损的交易会让你联想到很多很多。

正如华尔街传奇交易人物杰西·利佛摩尔（Jesse Livermore）所说的那样，“当在一笔交易中只能依赖希望的时候，我会退出交易，因为它只会让我心烦意乱。我不依赖其他东西，我只依赖真实的事物。”

新手交易者应该理性地意识到会让账户损耗最快的是什么。交易原则永远是最重要的。没有原则的交易者一定不会是盈利的交易者。

谨慎控制仓位风险

控制仓位规模大小实际上是交易成功的整体关键之一。如果你的仓位大小控制得当，那么它会大大帮助你平静心态，并将你带入正确的交易心态。

此外，管理和控制仓位大小是一个很好的例子，展示了你如何以富足和机会的心态来交易，而不是以绝望的心态，就像开头所说的那样。将仓位大小控制在你能承受的每笔交易可能损失的金额范围内，意味着你能保持冷静，并接受任何可能的结果，你不会试图去做“快速赚钱”；你不是绝望的。

正如交易大师保罗·图多·琼斯（Paul Tudor Jones）所强调的，我们应该更多地关注保护本金，而不是“赚钱”，因为当你专注于成为一名防守型交易员时，其他一切都会“自然而然”地解决。

“我总是想着亏钱，而不是想着赚钱。不要专注于赚钱，专注于保护你拥有的。”——保罗·图多·琼斯

结语

总结以上几点其实就是最容易导致交易者失败或者放弃的原因。那些我们从每天的日常生活中学会的道理在交易中是行不通的。你得全面关闭常识概念，再根据一些能指导交易成功的规则开始交易。

1. 要非常有耐心；

2. 做好亏损的准备；

3. 适应不断变化的市场行情；

4. 选择一个系统，然后坚持使用这个系统；

5. 交易原则非常关键；

6. 风险管理很重要。

现在闭上眼睛，想象一下你已经达到了自己在交易中想要到达的目标。你在市场中稳定盈利，已经坚持了整整一年，你有一个自己遵循的计划，并且你对每次交易的风险感到舒适。你不再为亏损而烦恼，因为你知道，只要你坚持执行计划，最终的盈利将弥补所有的亏损，并且远远超过这些亏损。每次你坐下来查看图表之前，无论是开电脑还是进行类似的操作，都做这个练习，每次都做。