【干货】外汇交易新手如何开启交易之路？

专业外汇交易者总是像管理生意一样对待交易，每一项生意都需要一个生意计划以确保生意在计划框架内执行。
外交交易也是一样，“没有人会做失败的计划，只是没计划才会失败”。有了交易计划，你就可以记录下交易的过程，避免那些巨大损失和失误。


按照下面的步骤，一个新手可以构建出适合自己的交易计划。
需要多久才可以进行实际交易操作
一般新手需要用6个月到1年的时间检验你的策略，培养自己运用策略的技能。
从检验到模拟交易，需要培养自己过滤分析的方式。这个过程需要多久呢？你计划在多少个月内在你的模拟账户上持续地实现几倍的净利润，然后你才会进行实际交易操作？
以上列出的过程，一般需要花费3个月到1年的时间。
在开始时，最好同时开两个模拟账户。一个账户用来检验不同的策略，做各种实验并从实验结果中学习什么是好的交易、什么是糟糕的交易。
另一个账户，交易者可以把它当作真实账户来演练，有选择地做单，清楚地计划，使这个账户获得最大收益，同时将损失控制在最小范围。
愿意承担的回报风险
当进行真实的外汇交易时，你愿意为每单资金承担的风险（%）是多少？
1%或2%。
刚开始，交易者可以先承担较低的风险，1%甚至是0.5%。如果交易亏损，亏损的金额不会很大。在赚取了一定量的利润后，交易者就有了“缓冲的额外资金”，就可以承担更高的风险，可以提高交易风险至2%以赚取更多的利润。
外汇交易的起始阶段是最重要的阶段，需要一直坚持下来。


设定净利润收益比
新手每月计划要赚取的净利润百分比是多少？
（收入目标设定）依据自己的每月收入目标设定赚取本金的5%或10%。
根据你的风险回报比，如果每月要赚取5%或10%的利润，那么每月需要做多少资金量的交易？
5%或10%的利润等于多少钱？
假设5%的利润等于1000美元，或者10%的利润等于5000美元。
根据上面的问题，你需要的资金是多少？
为实现上述的利润目标，你需要的资金量至少为20000美元，或者50000美元。
交易前的准备
每天交易开始前你需要在思想上做什么准备。
你的感觉怎样？你是不是刚刚吵了一架？你晚上睡得好吗？你是否刚做了个失败的交易？交易前如何处理你的负面情绪？
思想上准备好并且做好准备进入交易中。这些准备是为了确保你进入交易后做的决定是基于客观事实的而不是受情绪影响的，受情绪影响的决定会导致你一连串的巨额损失。
交易风险规则
任何运动中都存在进攻和防守，除非你的防守能力和进攻能力都特别好，否则你不太可能赢得很多场比赛。资金管理就是外汇交易中的防守，资金管理就是在保证利益的情况下保存交易资本，换句话说，就是我们想要留在这个游戏中。
业务失败的主要因素之一是投资不足，货币交易也是如此。必须有足够的资本来挽救不可避免的损失。如果没有足够的资本，你就会变成一个紧张的商人，担心每一笔损失，总是关注着行情将损失最小化，很难给交易系统一个运行的机会。
一个好的交易者在交易中的风险不会超过其总资本的2%。当你的交易系统可以创造一个赢对输的比例超过55%及以上的比例时，“2%的交易风险规则”将会帮你远离问题。
2%交易风险规则是根据进入交易的价格和最初的止损退出价格的差乘以你的交易额大小来计算的。
1．2%交易风险公式
账户额×2%=风险额
50000美元×2%=1000美元
当你的资本为50000美元时，你每笔交易的风险最多为1000美元。
2．确定手数
货币对：EUR/USD
账户额：50000美元
2%交易风险=1000美元
止损=250pips×1美元=250美元
手数=风险/止损
=1000美元/250美元
=4
即手数=4。
盈利/亏损公式
我们经常会遇到一些在外汇市场中赚取极高利润的交易者。他们让一个很小的账户增长到一个很大的账户！


风险回报率
单单只是表面上赚取的利润并不能让你看到整个画面。一个交易者为了提高赢的概率，可能要为了较小的利润去承担很大的风险。但是，只需要一连串的损失就可以让他以前的盈利赔尽甚至损失更多。
所以当我们评估利润是如何赚取时，评估的目标和标准是什么呢？
答案是风险回报率（一个交易者为获得一次盈利而愿意承担的损失）。
大体上，如果风险率比回报率高，赢的机会可能会提高。但是从长远来看，交易者就要赢的单多过输的单。如果一单输了，就需要两单赢才能达到收支平衡。
风险∶回报=2∶1
风险回报率越低，交易者能承受的损失就越大，同时还能赚取利润。
风险∶回报=1∶2
如果一单输了，下一单赢的交易就能填补之前的损失同时还能赚到一部分利润。
但是这样做可能降低赢的概率。
很明显，冒500美元的风险来赚取250美元是不明智的。这样的话，你必须有70%的交易获利。这就会增加你的额外压力。可以看出，以上两个例子都有各自的优缺点，如果一个系统的风险回报率是1∶1，你的策略让你赢的可能达到55%，长期来看，你就可以以公平一致的方法赚到利润，甚至赢的百分比可能会低于50%，但是仍然表现出一致的盈利。
风险回报率很重要，必须进行计算。最小的风险回报率建议是1∶2。然而，理想的风险回报率将是1∶1。
资金管理中的单笔交易风险
接下来我们要计算我们的盈利或者损失，盈利或损失的金额和本金的百分比是多少。贪婪的交易者总是希望以高风险高回报的方式大赚一笔。比如他的风险回报率是1∶1，他冒10%的风险，他的回报也是10%。即使这样的风险也是很高的。好的资金管理表明每单交易的风险最高不超过2%。
在资金管理中，有一些关键的数据需要计算以确保每单的风险很小。以下所示是一些很重要的因素：止损点/盈利点（基点）、手数大小、资金规模和基点单位价值。
1、计算盈利/亏损
手数大小×基点×基点单位价值=盈利/亏损
比如；5个手数，策略是（200基点盈利（PT）/200基点亏损（SL））。
5手数×200基点×1美元=1000美元
结果达到1000美元盈利/亏损。
2、计算资金的交易风险
(亏损/资金)×100%=交易风险
[(手数大小×基点×基点单位价值)/资金]×100%=交易风险
比如；资金50000美元，5个手数，策略是（200基点亏损SL）。
[(5手数×200基点×1美元) / 50000]×100%=2%
交易风险达到2%。
比如；资金200000美元，10个手数，策略是（300基点亏损SL）。
[(10手数×300基点×1美元)/ 200000]×100% =1.5%交易风险达到1.5%。
3、计算手数大小
[(手数大小×基点×基点单位价值)/资金]×100% =交易风险[(交易风险/100%)×资金] /(基点×基点单位价值)=手数大小
比如；计算手数大小，基于200基点亏损SL，5万美元（限定于2%风险）。
[(2 /100)×50000 ] /(200基点×1美元)= 5手数
比如；计算手数大小，基于200基点亏损SL，3万美元（限定于1%风险）。
[(1/100)×30000 ] /(200基点×1美元)= 1.5手数
风险提示
尊敬的投资者衍生品交易风险众多。包括市场波动致损、杠杆放大亏损、流动性不足难以平仓、操作失误、信用违约、法规变化、模型缺陷及产品复杂等风险。请谨慎评估自身情况，咨询专业人士，读懂规则，再做决定。如果开始交易建议投入少量不影响生活的资金尝试，练就稳定赢利能力，再做进一步考虑！